基金单位净值的入门知识，我们可以将其划分为三个主要部分：

1. 什么是基金净值：基金净值是基金资产在某一时间点上的总市值，减去负债金额。它不仅是投资者在申购或赎回基金时的基础指标，也是衡量基金业绩的关键指标。简单来说，基金的净值就是基金的价格，但它不能直接用于实际计算。

2. 基金净值有哪些分类：基金净值、单位净值、实时净值和累计净值。

- 基金净值：是基金在所有交易日，根据市场收盘价计算得出的。它相当于公司的净利润。 - 单位净值：是每一份基金的价值，就像公司股票的每股价格。 - 实时净值：是基金在交易时间内，根据基金的持仓、大盘指数、和历史业绩计算出的价格。 - 累计净值：是基金自成立以来的最新单位净值加上累计分红的总和。

3. 基金净值的意义：

- 单位净值能反映出基金的价格走势，帮助我们选择买入或卖出的时机。 - 累计净值能看出基金的历史业绩和分红能力。

通过以上分析，我们可以明白，基金净值在基金交易过程中，提供了重要的投资参考。

另外，购买基金时，会有“TA帐号”和“基金帐号”的区别。在银行代销购买，叫“TA帐号”，在网站直销购买，则叫“基金帐号”。这个帐号，开户当天是查不到的，需要T+1日或T+2日才能查询到。但这并不影响购买，因为只要你开户就会即时获得交易帐号，有了它，你就可以买卖基金了。

最后，希望我的理解能对你有所帮助，祝你投资愉快！